如何應對反洗錢合規監管新格局?

小寧 攜寧科技


如何應對反洗錢合規監管新格局?

?。?!


      反洗錢又雙叒叕有大動作了!      


2018年9月29日 

《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引(試行)》

?

2018年10月9日 

《中國反洗錢監測分析中心關于進一步明確大額交易和可疑交易報告數據報送要求的通知》

?

2018年10月9日

召開金融系統反洗錢工作會議

?

2018年10月10日 

《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》


      讓我們來看看都說了些什么!     


《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引(試行)》

適用對象:中華人民共和國境內依法設立的法人金融機構

? 全面性原則:洗錢風險管理應當貫穿決策、執行和監督的全過程;覆蓋各項業務活動和管理流程;覆蓋所有境內外分支機構及相關附屬機構,以及相關部門、崗位和人員。

獨立性原則:洗錢風險管理應當在組織架構、制度、流程、人員安排、報告路線等方面保持獨立性,對業務經營和管理決策保持合理制衡。

? 匹配性原則:洗錢風險管理資源投入應當與所處行業風險特征、管理模式、業務規模、產品復雜程度等因素相適應,并根據情況變化及時調整。

? 有效性原則:洗錢風險管理應當融入日常業務和經營管理,根據實際風險情況采取有針對性的控制措施,將洗錢風險控制在自身風險管理能力范圍內。


2.《中國反洗錢監測分析中心關于進一步明確大額交易和可疑交易報告數據報送要求的通知》及其附件1

適用對象銀行業、證券期貨業、保險業(保險資產管理除外)

完善新增報文交互流程和新增報文結構,允許報送無交易信息的可疑報告。

完善修改報文交互流程,新增警告回執內容。

? 完善大額交易報告刪除報文交互流程,修改大額交易報告批量刪除操作。

? 調整報文回執:增加警告回執,錯誤回執在原接口規范基礎上新增異常包錯誤回執和通用錯誤回執。

? 調整部分數據字典。

3.《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》

適用對象在中華人民共和國境內經有權部門批準或備案設立的、依法經營互聯網金融業務的機構


      最后來看看我們做了什么!      


適用對象:基金公司、基金銷售公司、互聯網金融機構

提供滿足以上法規要求的反洗錢系統,主要包括了以下功能

可疑交易監測:針對日常及歷史交易實時監測和預警,及時生成可疑交易報告。

? 報文生成、上送、回執解析:在3號令基礎接口的基礎上,針對本次補充進行改造,完全符合最新的報送要求。

? 客戶風險管理:從客戶身份、業務、地域、行業四方面綜合評估客戶洗錢風險。

? 客戶身份識別:針對國際政要、聯合國制裁名單等對客戶進行全方位的識別監測。


我們的特點

? 支持一人多戶,以客戶為核心。

? 支持業務風險評估,全面評估洗錢風險。

相關文件鏈接:

《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》


如果還有任何問題,可以聯系我們的業務專家進行咨詢哦~

付先生

手機:15216835851    

郵箱:jiang.fu@sinitek.com 


    發送中

    亚洲视频熬熬鲁播放