攜寧反洗錢CRS系統升級改造!

小寧 攜寧科技

隨著反洗錢工作的不斷展開、相關法規的逐漸完善,反洗錢系統的改造也迫在眉睫。攜寧科技基于多年維護反洗錢標桿——華夏反洗錢系統的經驗,結合現行法規進行深入研究和解讀,形成了新一版的反洗錢系統。新版系統適用于目前已發布的包括108號文、235號文、CRS稅收信息報送等各類現行法規。

相關法規


1.《金融機構大額交易和可疑交易管理辦法》(中國人民銀行[2016]第3號)

主要內容:新版報送接口、報文種類的變化、報送審批流程變更、機構自定義可疑交易特征等。

 

2.《中國人民銀行關于印發義務機構反洗錢交易監測標準建設工作指引的通知》(銀發[2017]108號)

主要內容:交易監測特征、交易監測指標的建立,案例特征化、特征指標化,提高報送效率和準確率。

 

3.《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》(銀發[2017]235號)

主要內容:非自然人、特定自然人客戶身份識別,特定業務中的客戶身份識別。

 

4.《關于發布非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法的公告》(國家稅務總局[2017]第14號)

主要內容:非稅收居民身份識別及信息報送流程。


系統改造


1.可疑交易報告報送流程改造

報送流程中設置初審和復審兩個步驟,通過權限控制實現同一報告的審核由不同業務員進行操作。

 

2.CRS識別、報送、回執解析

新增客戶CRS識別規則,針對存量客戶和新開客戶分別設計識別流程。識別完成后由業務員進行報送處理。完成報送后,系統可對接收到的回執文件進行解析工作。

CRS信息上報及校驗流程


3.可疑交易報告報文修改

根據2017年中國人民銀行給出的報送規范對報文格式完成相應改造,系統可適用于新舊兩版報送接口。

 

4.使用人工智能算法設計交易監測特征及交易監測指標

根據基金業內現有案例形成基本交易監測特征,并設計了對應的監測指標。通過日常系統跑數據篩選客戶指標。

 

5.新增特定自然人客戶及非自然人客戶識別流程

設計針對特定自然人客戶和非自然人客戶的身份識別流程,對全量客戶進行身份識別,有針對性的對不同風險等級客戶實施交易監控措施。

 

6.更新客戶風險等級評級體系

添加外國政要及關系人、國際組織的高級管理人員及關系人的篩選判斷,完善洗錢風險高危地區等相關子項,精準劃分客戶風險等級。同時,改進不同風險等級客戶的監控措施,以實現更高效的日常數據監測控制。

 

7.添加政策新聞解讀模塊

新增模塊展示反洗錢相關的新聞及法規,實時更新新聞及法規,并給出法規解讀,幫助客戶更好的理解和更新反洗錢系統。


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